Trang chủ » Kiến thức » Kiến thức về ký quỹ forex mà bạn phải biết

Kiến thức về ký quỹ forex mà bạn phải biết

by admin

Ký quỹ forex là khoản tiền mà nhà đầu tư gửi vào với mục đích đặt làm thế chấp để bắt đầu giao dịch có thể bắt đầu một giao dịch. Đồng thời ký quỹ Forex cũng là một công cụ hữu ích để quản lý rủi ro. Và để hiểu hơn về những kiến thức ký quỹ Forex nhà đầu tư hãy theo dõi bài viết dưới đây.

Các thuật ngữ ký quỹ trong giao dịch Forex

Vốn chủ sở hữu (Equity): là số dư tài khoản giao dịch sau khi trừ đi các khoản lỗ và cộng lợi nhuận vào số dư tiền mặt hiện tại.

Yêu cầu ký quỹ (Margin Requirement): là số tiền cần thiết để có thể thực hiện được giao dịch có đòn bẩy

Ký quỹ đã được dùng(Used Margin): được hiểu là một phần vốn mà chủ sở hữu tài khoản được dùng làm khoản ký quỹ. Đồng thời, để giữ cho các lệnh giao dịch ký quỹ trong tài khoản hoạt động thì nó sẽ được đặt sang một bên.

Ký quỹ còn lại (Free Margin): sau khi trừ tiền ký quỹ được sử dụng, ký quỹ còn lại chính là phần tiền còn lại trong tài khoản từ vốn chủ sở hữu

ký quỹ Forex là gì đặc điểm

Các thuật ngữ liên quan đến ký quỹ Forex

Lệnh gọi ký quỹ (Margin Call): là một thông báo cho biết số tiền của các quỹ trong tài khoản giao dịch của bạn đang trong tình trạng còn ít. Nếu thị trường có diễn biến không thuận lợi, thì việc ngừng giao dịch (tức stop out) có thể sẽ xảy ra. Nếu số tiền còn lại trong tài khoản giao dịch có số phần trăm thấp hơn so với mức quy định như đã nêu trên thì thông báo gọi ký quỹ sẽ được gửi đến.

Có thể nói lệnh gọi ký quỹ (hay Margin Call) là một trong những cơn ác mộng lớn nhất mà các nhà đầu tư forex phải đối mặt. Vị vậy, giao dịch thua lỗ và đi ngược xu hướng thị trường dẫn đến tình trạng tiền gửi ký quỹ bị giảm xuống dưới mức tối thiểu và nhà đầu tư sẽ bị call margin. Theo đó, sàn giao dịch sẽ đóng một số hoặc tất cả các lệnh giao dịch.

Để tránh lệnh gọi ký quỹ Margin Call thì các nhà giao dịch có thể tránh lệnh gọi ký quỹ bằng cách thường xuyên theo dõi tài khoản giao dịch của mình và sử dụng lệnh cắt lỗ trên các lệnh giao dịch. Mặt khác, bạn cũng có thể áp dụng những chính sách quản lý rủi ro trong giao dịch. Chính sách quản lý rủi ro này sẽ giúp nhà đầu tư hiểu rõ, dự đoán và tránh được Margin Call.

Để biết thêm thông tin chi tiết về forex, bạn hãy xem thêm:

Mức ký quỹ trong Forex là gì? – Mức ký quỹ Forex được hiểu là những con số thể hiện sự đo lường về mức độ rủi ro của tài khoản giao dịch. Mức ký quỹ so sánh giữa số tiền ký quỹ đã được sử dụng với số tiền ký quỹ có thể sử dụng dựa trên giá trị phần trăm. Được tính theo công thức:

Mức ký quỹ (Margin Level) = ( vốn chủ sở hữu/tiền ký quỹ đã dùng) x 100

Mức ký quỹ ngoại hối (Margin Level): là những con số thể hiện sự đo lường mức độ rủi ro của tài khoản giao dịch. Mức ký quỹ Forex được tính bằng tỷ lệ phần trăm theo công thức sau:

Mức ký quỹ ngoại hối = vốn chủ sở hữu / số tiền ký quỹ x 100

Đòn bẩy (Leverage): là một công cụ tài chính hữu ích giúp các trader gia tăng số tiền đầu tư trong thị trường. Theo đó, nhà môi giới sẽ cho các trader mượn 1 khoản tiền nhưng bù lại các trader phải ký quỹ 1 phần tiền trong tài khoản. Đòn bẩy được ví như con dao hai lưỡi nó vừa có thể giúp các trader gia tăng lợi nhuận nhưng đồng thời cũng kèm theo rất nhiều rủi ro. Ví dụ: Một đòn bẩy 1:100 cho phép trader tiến hành giao dịch với khối lượng 100.000 USD và với số tiền thực tế trong tài khoản ở mức 1.000 USD.

Yêu cầu ký quỹ phải thực hiện như thế nào?

Yêu cầu ký quỹ phải thực hiện như thế nào?

Yêu cầu ký quỹ phải thực hiện như thế nào?

Đây cũng xem là điều khá ám ảnh đối với những trader lâu năm. Bởi những lúc mà nhà giao dịch thông báo về số tiền ký quỹ của bạn đang giảm xuống tới mức tối thiểu bắt buộc có thể. Do những lệnh thực hiện giao dịch của bạn thất bại và đi ngược lại với xu hướng so với những nhận định mà người chơi đã đặt ra.

Yêu cầu về mức ký quỹ thường được biểu hiện ở dưới dạng phần trăm. Khi mà yêu cầu của ký quỹ sẽ xuống dưới mức phần trăm theo một quy định thì lệnh thực hiện giao dịch ký quỹ và những lệnh giao dịch sẽ tự động đóng. Hầu hết các nhà môi giới sẽ đều yêu cầu mức ký quỹ phải thực sự cao hơn vào những ngày cuối tuần. Và thực tế cũng thấy được rằng nếu như những lệnh gọi ký quỹ mà trong trong khoảng 1 tuần là 1%. Còn nếu như bạn muốn giữ lệnh vào ngày cuối tuần thì nó cũng tăng lên 2% hay cũng có khả năng cao hơn nữa. Mức ký quỹ cũng có thể bị hạn chế bởi những tổ chức của quản lý tài chính.

Những giao dịch của ký quỹ đều có sự ảnh hưởng tích cực và tiêu cực. Lợi nhuận mà hay thua lỗ thì cũng được tăng cường theo nghiêm trọng. Một ký quỹ sẽ được biểu hiện theo tỷ lệ phần trăm của những lệnh đã mở. Đa số những yêu cầu của ký quỹ cũng được ước tính ở trong khoảng: 0.25%-0.5%-1%-2%. Bạn cũng có thể tự tính được đòn bẩy tối đa nhất mà bạn được sử dụng dựa trên mức ký quỹ mà được yêu cầu của những nhà môi giới của sàn forex uy tín.

Tham khảo thêm: Olymp Trade có rút tiền được không? Cách rút tiền từ Olymp Trade

Có bao nhiêu cách tính ký quỹ Forex

Có 2 cách để bạn có thể tính được ký quỹ: thủ công và cả dùng máy tính

Cách tính thủ công

Nếu như bạn là người giỏi về tính toán thì đừng ngần ngại mà sử dụng theo cách này nhé. Những trader cũng cần phải biết giá của những cặp tiền mà mình có thể muốn mở được 1 vị thế. Khi mà số lot và đòn bẩy trong giao dịch thì sẽ được tính ký quỹ mà những trader muốn.

Công thức tính: Ký quỹ = (giá *lot)/đòn bẩy tài khoản

Cách tính bằng máy tính

Nếu như bạn không giỏi về tính toán thì đừng chần chừ chọn cách này nhé. Đầu tiên thì những trader cần phải có máy tính ký quỹ forex. Đây là một máy tính mà khá phổ biến ở trên trang web của bất cứ sàn forex nào. Ví dụ có máy tính admiral market.

Đây là một cách dùng khá dễ dàng. Đầu tiên thì những trader cũng cần phải nhập những tài khoản tham gia số giao dịch của mình. Sau đó, bạn chọn một đòn bẩy tài khoản, khối lượng giao dịch và giá để mở cửa. Máy tính sẽ thực hiện được tính toán ngay lập tức tất cả những tham số của giao dịch nó bao gồm có cả kích thước của ký quỹ.

Chắc hẳn đến đây bạn cũng đã hiểu được ký quỹ và giao dịch ký quỹ. Nó sẽ giúp cho bạn được sử dụng tốt hơn về đòn bẩy trong giao dịch forex. Bạn phải lưu ý rằng giao dịch ký quỹ luôn mang lại cho bạn được lợi nhuận tốt nhưng cũng làm tăng khả năng thua lỗ lớn cùng với mức độ. Vì vậy những trader cũng nên tự làm quen với những kỹ thuật khác nhau: các mức ký quỹ (Margin level), use margin và margin call.

Tiền ký quỹ được tính theo đồng tiền yết giá sẽ sử dụng công thức

Margin = V (lô) × Contract / Leverage

Trong đó:

Margin: Tiền ký quỹ

V: Khối lượng lô.

Contract: có thể hiểu là kích thước của 1 lô trên đồng tiền yết giá. Mặc định, 1 lô sẽ luôn bằng 100.000 đơn vị của đồng tiền yết giá. Tương tự, chúng ta sẽ có 0,1 lô = 100.000 × 0,1 = 10.000 đơn vị đồng tiền yết giá và 1.000 đơn vị đồng tiền yết giá sẽ bằng 0,01 lô

Leverage: nghĩa là đòn bẩy, ví dụ như:

Đòn bẩy 1:1000 được viết tắt là “1000”.
“500” là viết tắt của đòn bẩy đòn bẩy 1:500
Có thể hiểu đơn giản đồng tiền yết giá chính là đồng tiền đứng ở vị trí đầu tiên trong cặp tiền tệ, ví dụ như:

Cặp tiền tệ EUR/USD: trong đó, đồng tiền yết giá là EUR.
USD/JPY thì USD chính là đồng tiền yết giá
Đối với cặp tiền tệ GBP/JPY thì GBP chính là đồng tiền yết giá.
Sau khi tính được số tiền ký quỹ Forex, trader phải tiến hành chuyển đổi số tiền này sang tiền tệ của tài khoản, thông thường là USD

Lưu ý: Để giúp mọi thứ hoạt động đơn giản hơn, trader có thể sử dụng máy tính của nhà giao dịch để tính toán mức ký quỹ bắt buộc, giúp mọi thứ trở nên dễ dàng hơn.

Ví dụ: Cách tính tiền ký quỹ Forex theo cặp tiền tệ.

Thông tin:

Cặp tiền tệ: EUR/USD; Đồng tiền yết giá: EUR; V: 0,1 lô; Contract: 100.000 EUR; Leverage: 1:100; Tỷ giá hối đoái của EUR/USD là 1,1883.; Tiền tệ tài khoản: USD.
Tính toán:

Margin = V (lô) × Contract / Leverage = 0,1 × 100.000 EUR / 100 = 100 EUR.

Tài khoản của trader đang được tính bằng USD, vì vậy, bạn phải chuyển tài khoản 100 EUR sang USD bằng cách lấy 100 EUR nhân cho tỷ giá của cặp tiền tệ EUR/USD:

Margin = 100 EUR x 1,1883 = 118,83 USD

Nghĩa là số tiền ký quỹ bằng 118,83 USD

Tham khảo thêm: IB Forex là gì? Làm sao để trở thành một Introducing Broker Forex

Mối liên hệ giữa ký quỹ Forex và đòn bẩy

Ký quỹ và đòn bẩy có một mối liên hệ mật thiết với nhau. Khi mức đòn bẩy trong sử dụng càng thấp thì mức ký quỹ sẽ càng cao. Điều này đồng nghĩa với việc khi nhà đầu tư ký quỹ càng nhiều tiền thì số tiền họ cần phải mượn từ nhà môi giới càng ít.

Đòn bẩy cũng có thể tạo ra lợi nhuận và tổn thất lớn, chính vì vậy các nhà đầu tư cần phải sử dụng đòn bẩy một cách có trách nhiệm. Một điểm nữa bạn cần đặc biệt lưu ý đó là ở những sàn Forex uy tín khác nhau, ở những khu vực pháp lý khác nhau thì đòn bẩy cũng có sự phân biệt.

Bảng dưới đây sẽ giúp bạn hình dung chi tiết về mức đòn bẩy và yêu cầu ký quỹ tương xứng:

Bảng thể hiện mối quan hệ của đòn bẩy và kỹ quỹ Forex

Bảng thể hiện mối quan hệ của đòn bẩy và kỹ quỹ Forex

Quản lý rủi ro ở trong ký quỹ  forex

Nếu thực sự quan trong của những nhà giao dịch là phải hiểu được cách tính toán về số tiền ký quỹ thực sự cần thiết cho mỗi vị trí. Nếu trường hợp mà không được cung cấp theo hình thức tự động ở trên nền tảng giao dịch. Hãy nhận biết được rằng mối quan hệ giao dịch ký quỹ và đòn bẩy. Cách để tăng được tỷ lệ ký quỹ và đồng thời làm giảm đi lượng đòn bẩy có sẵn cho nhà giao dịch.

Theo dõi được những bản phát hành tin tức rất quan trọng đối với việc sử dụng được lịch kinh tế khi mà bạn muốn tránh được thực hiện giao dịch được trong thời kỳ biến động.

Ngoài ra, thì bạn cũng cần có những kế hoạch rõ ràng: có điểm chốt lời và cắt lỗ. Hãy cẩn thận khi có được 1 lượng vốn của chủ sở hữu trong tài khoản ở dưới dạng ký quỹ miễn phí.

Điều này cũng cần hỗ trợ được những nhà giao dịch tránh được những lệnh gọi ký quỹ. Điều này cũng đảm bảo được rằng tài khoản mà được cấp số tiền để tham gia giao dịch có được xác suất cao ngay cả khi chúng xuất hiện.

Lời kết

Hy vọng với những kiến thức về ký quỹ forex trên sẽ giúp bạn được vững bước hơn khi thực hiện giao dịch forex. Nếu như áp dụng được giao dịch ký quỹ theo một cách chính xác nhất thì bạn cũng có thể làm tăng được đáng kể hiệu suất của chiến lược giao dịch. Tuy nhiên thì điều này cũng không có nghĩa là bạn cần phải sử dụng được đòn bẩy tài chính tối đa có sẵn và ngồi trong đợi được 1 phép màu. Ứng dụng hợp lý có nghĩa là bạn nên chọn những kích thước đòn bẩy thoái mái nhất cho bạn. Để bạn không cảm thấy được những căng thẳng cảm xúc lớn vì quá trình thực hiện giao dịch.

Xem thêm: Hướng dẫn cách chơi Exness cho người mới bắt đầu

Bài viết liên quan